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Derzeit ist in Fachkreisen sehr oft von Konsolidierung im europäischen Bankensektor die Rede. Ein neues Bankensterben soll eingeleitet werden. Gewinner und Verlierer stehen bereits fest. Während Groß- und Investmentbanken wieder einmal von dieser „Marktbereinigung“ profitieren werden, zahlen Sparer und Anleger neuerlich die Zeche.

Mehr als 8.000 Banken in der Eurozone

Nachdem die Ratingagentur Moody‘s Slowenien auf Ramschniveau herabgestuft hat, ist es nur mehr eine Frage der Zeit, bis das nächste Land unter den Euro-Rettungsschirm schlüpfen wird. Wie das Spiel läuft, ist ja von Griechenland und zuletzt Zypern hinlänglich bekannt: Zuerst wird der Ernst der Lage geleugnet, um später kleinlaut einen Antrag auf Hilfszahlungen zu stellen.

Kommentar von Andreas Mölzer

Klare Worte fand EZB-Direktoriumsmitglied Jörg Asmussen zur Beteiligung der europäischen Sparer an der Rettung von Banken. Asmussen bestätigte in einer Rede vor dem EU-Parlament den Zugriff der EU auf die Spareinlagen. Demnach sollen Einleger „an die Spitze“ der Hierarchie bei der Bankenrettung gestellt werden. Noch geht man von Beteiligungen erst ab 100.000 Euro Einlagen aus, da bis dorthin ja die Einlagensicherung greift.

Das EU-Mitglied Slowenien könnte nach Griechenland und Zypern der nächste Kandidat für einen Bankencrash in der Eurozone sein. Laut Experten sind die drei größten slowenischen Bankinstitute pleite, gleichzeitig aber im Staatseigentum. Reformpolitik auf dem Banken- und Finanzsektor ist von der slowenischen Regierung aber nicht zu erwarten. Es fehlt vielmehr am Reformwillen der Verantwortungsträger in diesem noch jungen EU-Mitgliedsland.

Politiker wollen ihn entlasten, so sagen sie zumindest bei jeder passenden und auch unpassenden Gelegenheit.  In Wahrheit greifen sie aber fast immer in seine Taschen, wenn Löcher gestopft oder neue Auflagen erfüllt werden müssen. Es ist der so genannte Mittelstand, der die wichtigste Säule des Staates, genauer gesagt, des Finanzministers, oder wie in unserem Fall der Finanzministerin darstellt. Das sah auch bereits der griechische Philosoph Aristoteles.

Die japanische Notenbank Bank of Japan hat den europäischen Anleihenmarkt entdeckt. Die aktuell herrschende Geldschwemme auf dem japanischen Kapitalmarkt sucht ein Ventil und glaubt, dieses in Staatsanleihen europäischer Krisenländer gefunden zu haben. Diese bieten weitaus attraktivere Zinsen als japanische Staats- und Privatanleihen, das damit verbundene Risiko ist aber ebenfalls weit höher.

Nun erfasst die Finanzkrise auch das ökonomisch bisher stabile Dänemark mit voller Wucht. Bisher zählte das Land zu jenem exklusiven Klub der europäischen Staaten, die noch über ein Triple-A Rating verfügen. Dies könnte durch ein Kippen des überschuldeten Hypothekenmarktes nun gefährdet sein. Seit 2003 boten dänische Bankinstitute die Option an, Kapitalrückzahlungen um Jahrzehnte zu verschieben.

Kürzlich behauptete Jose Manuel Barroso, die Existenzkrise des Euro sei vorbei. Entgegen der Schönrednerei des EU-Kommissionspräsidenten sieht die Wirklichkeit leider anders aus.

Kommentar von Andreas Mölzer

In der Europäischen Union und der Eurozone herrscht offensichtlich die „Zwei-Firmen-Theorie“. Während die zypriotische Nationalbank in Nikosia vollständig entmachtet worden ist, erhielt die französische Staatsbank in Paris eine „Lizenz zum Gelddrucken“. Ausgestellt hat diese kein Geringerer als Mario Draghi, Präsident der Europäischen Zentralbank (EZB).